IRPF 2025: Dicas Indispensáveis para Declarar Corretamente e Evitar Problemas com o Leão
Descubra como simplificar sua declaração do IRPF 2025 com dicas práticas e evite dores de cabeça com o Leão, contando com a segurança de um especialista ao seu lado.
A temporada do Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF) 2025 se aproxima, e muitos contribuintes já começam a se preparar para prestar contas à Receita Federal. Declarar corretamente é essencial para evitar problemas como multas e pendências na malha fina.
Neste artigo, apresentamos informações claras e objetivas sobre quem deve declarar, os documentos necessários, as deduções disponíveis e as melhores práticas para evitar inconsistências. Ao seguir essas orientações, você garante um processo tranquilo e sem surpresas desagradáveis.
Quem Deve Declarar o IRPF 2025?
Nem todos os brasileiros são obrigados a declarar o IRPF, mas alguns critérios exigem a prestação de contas à Receita Federal. Deve declarar quem:
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Rendimentos Tributáveis Acima de R$ 33.888,00 Anuais: Se você recebeu, ao longo de 2024, rendimentos tributáveis que somam mais de R$ 33.888,00, como salários, aluguéis ou outras fontes de renda, é obrigado a declarar.
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Rendimentos Isentos ou Tributados Exclusivamente na Fonte Acima de R$ 200.000,00: Caso tenha obtido rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte, como indenizações trabalhistas ou rendimentos de poupança, que ultrapassem R$ 200.000,00, a declaração é necessária.
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Atividade Rural com Receita Bruta Superior a R$ 169.440,00: Produtores rurais que tiveram receita bruta acima desse valor em 2024 devem declarar.
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Posse de Bens e Direitos Acima de R$ 800.000,00: Se, em 31 de dezembro de 2024, você possuía bens ou direitos, incluindo imóveis e veículos, que totalizavam mais de R$ 800.000,00, a declaração é obrigatória.
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Operações em Bolsa de Valores Acima de R$ 40.000 ou com Lucro: Investidores que realizaram operações na bolsa de valores que, somadas, ultrapassaram R$ 40.000,00 ou que tiveram lucro com essas operações precisam declarar.
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Ganhos de Capital com Venda de Bens: Quem obteve ganhos de capital na venda de imóveis, veículos ou outros bens sujeitos à tributação deve declarar.
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Residência no Brasil em 2024: Aqueles que passaram à condição de residente no Brasil em qualquer mês de 2024 estão obrigados a declarar.
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Atualização de Valor de Imóveis com Imposto Reduzido de 5%: Contribuintes que optaram por atualizar o valor de seus imóveis pagando imposto reduzido de 5% devem declarar.
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Recebimento de Rendimentos no Exterior: Quem recebeu rendimentos de fontes no exterior também está incluído na obrigatoriedade.
Mesmo quem não se enquadra nesses critérios pode se beneficiar ao declarar, principalmente no caso de trabalhadores que tiveram imposto retido na fonte e podem obter restituição. A restituição do imposto é um direito e pode ajudar a aliviar as finanças do contribuinte.
Principais Documentos Necessários
Para evitar atrasos e inconsistências, é fundamental reunir toda a documentação antes de iniciar o preenchimento da declaração. Os principais documentos são:
- CPF e título de eleitor do contribuinte e dos dependentes.
- Comprovante de endereço atualizado.
- Informe de rendimentos salariais, de aposentadoria ou pensão.
- Comprovantes de investimentos, incluindo ações e criptoativos.
- Documentos de imóveis e veículos adquiridos ou vendidos.
- Recibos de despesas médicas e educacionais passíveis de dedução.
- Comprovantes de contribuições para previdência privada.
- Informes de rendimentos de aluguéis recebidos.
Manter esses documentos organizados facilita o processo e reduz o risco de erros no envio. Para evitar surpresas, é recomendável manter todos os comprovantes arquivados por pelo menos cinco anos, pois a Receita Federal pode solicitar a documentação em caso de revisão da declaração.
Deduções e Benefícios Fiscais
A Receita Federal permite que determinadas despesas sejam deduzidas da base de cálculo do imposto, o que pode gerar economia significativa para o contribuinte. Algumas das principais deduções são:
- Despesas com saúde: Consultas, exames, internações e planos de saúde podem ser deduzidos integralmente.
- Educação: Gastos com mensalidades escolares de ensino fundamental, médio e superior têm um teto de dedução.
- Dependentes: Cada dependente pode gerar uma redução fixa no cálculo do imposto.
- Previdência privada: Contribuições ao PGBL podem ser deduzidas em até 12% da renda tributável.
- Doações incentivadas: Contribuições a projetos culturais e assistenciais podem ser abatidas.
O contribuinte deve escolher entre o modelo simplificado, que oferece um desconto padrão, e o modelo completo, ideal para quem possui muitas despesas dedutíveis. Fazer uma simulação antes do envio pode ajudar a determinar qual é a melhor opção para cada situação financeira.
Como Evitar Problemas com a Receita Federal
Declarar o IRPF com atenção é essencial para evitar a temida malha fina. Os principais erros que levam a pendências incluem:
- Omissão de rendimentos, como recebimentos de aluguel ou trabalhos autônomos.
- Divergência entre os valores declarados e os informes de rendimentos fornecidos pelas empresas.
- Declaração incorreta de despesas médicas, que precisam ser devidamente comprovadas.
- Informar dependentes que já constam na declaração de outro contribuinte.
Para evitar problemas, é recomendável revisar todas as informações antes do envio e utilizar o e-CAC (Centro Virtual de Atendimento ao Contribuinte) para acompanhar o status da declaração.
Calendário e Prazos do IRPF 2025
O cronograma para a declaração do IRPF 2025 segue o padrão estabelecido pela Receita Federal:
- Início do prazo: 1º de março de 2025.
- Data limite para entrega: 30 de maio de 2025.
- Restituição: Começa em maio e segue até setembro, conforme o lote de pagamento.
Contribuintes que enviam a declaração logo no início do prazo, sem erros, têm maior chance de receber a restituição nos primeiros lotes. Quem perder o prazo está sujeito a multa de no mínimo R$ 165,74, podendo ser maior conforme o valor devido.
Descubra como tornar esse processo simples e seguro, com orientações dos nossos especialistas!
A declaração do IRPF 2025 exige atenção e organização para evitar problemas e garantir a restituição de valores. Seguindo as dicas apresentadas, o contribuinte pode declarar com segurança e dentro do prazo.
Para quem deseja ainda mais segurança, contar com um serviço de contabilidade especializado, como o oferecido pela Executa Contabilidade, pode ser uma excelente estratégia para garantir que tudo esteja correto e conforme a legislação vigente.
